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反洗钱少儿书法大赛参考素材

反洗钱少儿书法大赛参考素材

 

1、什么是洗钱?

洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。

 

洗钱有什么危害?

洗钱行为是严重的犯罪行为,会助长毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污腐败、破坏金融秩序、金融诈骗等严重犯罪,不仅损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,更是对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。扭曲正常的经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉和安全稳定。

 

2、什么是反洗钱?

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。

 

为什么反洗钱?

反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

 

3、我国反洗钱发展历程:

2002年,人民银行反洗钱工作领导小组、公安部洗钱犯罪侦查处分部门独立开展反洗钱工作;

2003年,国务院 批准将反洗钱工作机制的具体办事机构设产在人民银行的建议;

2004年,中国人民银行组织成立中国反洗钱监测分析中心;

2006年,人民银行和公安部反洗钱合作机制建立,各省市分支行和公安机关反洗钱会商制度陆续建立;

2007年《反洗钱法》正式生效,反洗钱工作向纵深推进。

 

4、什么是恐怖主义与恐怖融资?

恐怖主义(或称暴力主义)是指从事、组织、赞助、指使、便利、资助、鼓励或容忍针对另一国家个人或财产的暴力行为。
恐怖融资包括为恐怖活动、恐怖分子和恐怖组织筹措资金,是恐怖主义组织为了筹集保障其生存、发展、壮大和从事恐怖主义活动所需的资金而进行的资金融通活动。恐怖融资的方式很多,包括接受捐赠、创办实业、参与洗钱等多方面。

 

什么是反恐怖融资?

恐怖融资是恐怖主义生存和发展的基础,其为恐怖主义提供支持和保障,使得恐怖主义能够顺利实现。反恐怖融资就是要发现并切断,支持恐怖组织和恐怖分子生存、发展、壮大和发动恐怖活动的资金来源。没有资金的支持,恐怖主义就成了无源之水、无本之木,无法生成下去。

 

 5、合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

 

6、  反洗钱关系千家万户利益

洗钱,是指将犯罪所得及其产生的收益通过交易、转移、转换等各种方式使之合法化,以逃避法律制裁的行为和过程。从小处看,个人身份证的盗用、冒名开户、商业合同的签订、购买物业等等,都有可能被洗钱活动钻空子。从大处看,洗钱助长走私、贩毒、黑社会、贪污腐败、金融诈骗等严重犯罪,扭曲正常的经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

 

因此,与洗钱犯罪博弈的反洗钱工作关系到每个人的切身利益。反洗钱,正是为了预防通过各种方式掩饰和隐藏犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

 

7、洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。“911”事件之后,国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识,并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

 

8、十大洗钱方式:

(1)通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;(2)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

(3)利用先进交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

(4)使用网上银行、电话银行等金融服务,避免引起银行关注;(5)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

(6)通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法资金合法化;

(7)通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得;

(8)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

(9)通过购买房产进行洗钱;

(10)通过进出口贸易掩盖非法利润。

 

9、擦亮金融慧眼,严防洗钱风险

 

法规颁布反洗钱,金融儿女擦亮眼,严把防控第一线,洗钱犯罪抓在前。

 

什么才是反洗钱,由我为您表在先,牢记名词在心间,从此不会被人骗。

 

掩饰隐瞒黑社会,恐怖走私贿赂罪,破坏金融管理类,统统触犯洗钱罪。

 

政府识别方法强,立法司法齐出发,商业机构来识别,犯罪活动需惩罚。

 

洗钱方式多又多,一不小心被逃过,您会问我都有啥,严防死守盯紧它。

 

现金过关要申报,超过限额会收掉,旅行支票无背书,最终落入它腰包。

 

赌场收益兑换币,交付罪犯换货币,贪官污吏最爱去,一圈过后洗干净。

 

个人期货与债权,细看其中有门道,不管收益高不高,申购成功很重要。

 

古董珠宝与收藏,借机出售上市场,低买高卖套白狼,实现收贿做文章。

 

保险产品有花样,利率高于存银行,逐年分红加返还,可疑因素消灭光。

 

不良政客基金会,假借捐款为社会,不但骗得捐赠费,还可逃漏所得税。

 

人头帐户要细看,大批开户别上当,小额存入外币户,蚂蚁搬砖需设防。

跨国交易套路强,高价购买普通档,大量款项往来帐,国际漫游全洗光。

 

柜面业务需把关,本票支票转三方,实现收贿与受贿,银行人员眼擦亮。

 

假币伪币与零币,也是洗钱好机器,通过多次小交易,成功变成真货币。

金融犯罪多诡计,银行人员要学习,洗钱犯罪无处去,争当风险阻截机。

 

10、从“润笔费”说“洗钱”

 

“洗钱”是一个古老的勾当,古今中外皆有,且形式多样,屡禁不绝,生命力奇强。其存在和变异严重危害国家政治稳定及经济、社会的健康发展。

 

中国商人自古就有附庸风雅的传统,而科举出身的从政者大多是饱读诗书的 “风雅”学士,所以向当政的官员求“墨宝”和 “文章”在明代渐成时尚。求“墨宝”自然要有所表示的,于是“润笔费”便应运而生。这种高雅的腐败,我们可以称之为古代的 “洗钱”。时任湖广总督的张之洞,就曾以一字一千两纹银的价格,为一富商父亲书写墓志铭,这样一来贿款就被洗白,合情合理地进了官员的腰包。

 

古代 “洗钱” 除“润笔费”外,先后出现过高价购买当权官员收藏、赌博行贿等,可谓花样繁多,层出不穷,有些 “洗钱”手法甚至一直被犯罪分子使用。

 

当今,“洗钱”已经不仅仅限于官员赃款的洗白,贩毒、卖淫犯罪、走私所得、诈骗、偷税漏税等非法所得掩盖真实来源均属于其范畴。不仅如此,随着经济活动架构日益复杂和互联网技术的迅猛发展, “洗钱”的手法及其组织也日新月异,更加严密。经过洗白的资金转而支持恐怖主义、贩毒、武器交易等非法活动,进一步危害社会稳定和人民生命财产安全。

 

由此可见,“洗钱”的危害不言而喻。新形势下,大到国家、金融系统的决策层,小到金融机构职员和普通民众,都应该成为反 “洗钱”工作的主体和参与者。 

 

11、如何防范洗钱活动?

 

(一)主动配合金融机构进行客户身份识别

(1)出示身份证

(2)如实填写身份信息

(3)配合金融机构确认身份信息

(4)回答金融机构工作人员的合理提问

 

(二)保管好自己的身份证件和账户

(1)不要出租、出借自已的身份证件

(2)不要出租、出借自已的账户

(3)不要用自已的账户替他人提现

 

(三)选择安全可靠的金融机构

(1)非法金融机构逃避监管,给犯罪分子提供机会

(2)正规金融机构接受监管,并且履行反洗钱义务

(四)支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

(1)开办业务带好身份证件

(2)存取大额现金时出示身份证件

(3)替他人办理业务时出示双方证件

(4)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

 

 12、反洗钱人人有责,人民群众要不以恶小而为之,不出租出借身份证件、不将账户借给他人使用、举报洗钱活动;金融机构要不以善小而不为,建机制、普宣传、促意识、牢防范。

 

13、反洗钱工作四字歌谣

合法审慎,坚持原则。
可疑交易,审慎识别。
切实履行,不枉不纵。
保守机密,不得外泄。
可疑客户,绝不放过。
司法行政,通力协作。
行政法规,严格遵守。
金融机构,密切配合。
广泛宣传,家喻户晓。
人人明白,牢记心窝。
犯罪分子,铤而走险。
插翅难逃,地网天罗。
打击洗钱,任重道远。
有序发展,大海扬波。

 

14、反洗钱有感

 

鲸吞强掠天良丧,贿赂贪婪罪孽深;

四面银行撒法网,八方卫士缚瘟神;

蛛丝马迹勤析辨,赃款黑钱难藏身;

碧海银帆千里舞,融园翠柳万条蓁。

 

15、保护自己,请您远离洗钱活动。

16、打击洗钱,遏制犯罪。

17、打击洗钱犯罪,构建和谐社会。 打击洗钱犯罪,维护金融安全。

18、遏制洗钱活动,维护国家利益。

19、反洗钱,人人有责。

20、反洗钱:构建经济金融安全网。

21、反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。

22、警惕身边的洗钱陷阱,远离犯罪。

23、警惕网络洗钱陷阱,增强反洗钱意识。

24、警惕洗钱陷阱,保护自身利益。

25、举报洗钱,利国利民。

26、举报洗钱活动,维护社会公平正义。

27、了解反洗钱知识,遵守反洗钱法规。

28、与金融机构建立业务关系时,客户应提供真实有效的身份证件。在业务关系存续期间,客户应当配合金融机构及时更新资料信息。

29、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。

30、洗钱害国害民害社会,反洗钱责无旁贷。

31、依法防范和打击洗钱犯罪活动,保障国民经济健康发展。

32、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

33、预防洗钱,遏制犯罪。

 

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